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央行公布反洗錢(qián)處罰信息——2022年11月
2022年11月份反洗錢(qián)處罰信息匯總，處罰詳情中的日期為處罰日期，以下信息皆在11月份公布。
處罰摘要
涉及區(qū)域：全國(guó)7個(gè)省級(jí)區(qū)域、8個(gè)市；
罰單數(shù)量：2022年11月共有36張罰單；（按照處罰決定文書(shū)的數(shù)量統(tǒng)計(jì)）
處罰金額：單位罰款總金額約5375.91萬(wàn)元，個(gè)人罰款總金額約89.65萬(wàn)元，合計(jì)約5465.57萬(wàn)元；
大額罰單：2022年11月，對(duì)單位和個(gè)人合計(jì)罰款超過(guò)100萬(wàn)的大額罰單有6筆，涉及到22張罰單，包括6張單位罰單和16張個(gè)人罰單。
電詐罰單：本月金額最大的1筆由中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部（北京）作出處罰，被處罰對(duì)象是一家支付公司，依法對(duì)該單位給予警告，沒(méi)收違法所得人民幣3092.70萬(wàn)元，處以人民幣3396.61萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣25萬(wàn)元罰款。被處罰原因：未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求、未落實(shí)商戶(hù)實(shí)名制管理要求、未落實(shí)商戶(hù)結(jié)算管理要求、未落實(shí)外包管理相關(guān)規(guī)定。（這是首次支付機(jī)構(gòu)因未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求而被罰）
2022年11月份反洗錢(qián)處罰詳情
01
01遼寧
2022年11月24日
本溪禾豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，中國(guó)人民銀行本溪市中心支行對(duì)該單位給予警告，處以人民幣22.7萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1.405萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，1張個(gè)人罰單，合并處罰）
02
02四川
2022年11月25日
沐川縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，因未按規(guī)定對(duì)部分客戶(hù)開(kāi)展重新識(shí)別，中國(guó)人民銀行樂(lè)山市中心支行對(duì)該單位處以人民幣57.5萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2.5萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，1張個(gè)人罰單，合并處罰）
03
03陜西
2022年10月31日
陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因違反支付結(jié)算、反洗錢(qián)、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定，中國(guó)人民銀行西安分行依法對(duì)該單位給予警告，處以人民幣469.2萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣17萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，4張個(gè)人罰單，合并處罰）
中國(guó)工商銀行股份有限公司陜西省分行，因違反支付結(jié)算、反洗錢(qián)、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)及征信管理規(guī)定，中國(guó)人民銀行西安分行依法對(duì)該單位給予警告，處以人民幣525萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣11.9萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，4張個(gè)人罰單，合并處罰）
交通銀行股份有限公司陜西省分行，因違反反洗錢(qián)管理規(guī)定，中國(guó)人民銀行西安分行依法對(duì)該單位處以人民幣180萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣9.6萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，3張個(gè)人罰單）
西部期貨有限公司，因違反反洗錢(qián)管理規(guī)定，中國(guó)人民銀行西安分行依法對(duì)該單位處以人民幣40萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，1張個(gè)人罰單）
2022年11月18日
陜西吳堡農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因違反反洗錢(qián)管理規(guī)定，中國(guó)人民銀行榆林市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣23萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1.4萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，1張個(gè)人罰單）
陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因違反反洗錢(qián)、支付結(jié)算管理規(guī)定，中國(guó)人民銀行榆林市中心支行依法對(duì)該單位給予警告，處以人民幣29.5萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1.7萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，1張個(gè)人罰單，合并處罰）
04
04北京
2022年11月13日
百聯(lián)優(yōu)力（北京）投資有限公司，因未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求、未落實(shí)商戶(hù)實(shí)名制管理要求、未落實(shí)商戶(hù)結(jié)算管理要求、未落實(shí)外包管理相關(guān)規(guī)定，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部依法對(duì)該單位給予警告，沒(méi)收違法所得人民幣3092.70萬(wàn)元，處以人民幣3396.61萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣25萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，1張個(gè)人罰單，合并處罰）
05湖南
2022年11月16日
開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司湖南分公司，因未按規(guī)定落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名制管理、未按規(guī)定開(kāi)展特約商戶(hù)巡檢、單位特約商戶(hù)使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)作為收單結(jié)算賬戶(hù)、未按規(guī)定落實(shí)收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)和管理責(zé)任、變?cè)焯丶s商戶(hù)交易信息，中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行依法對(duì)該單位給予警告，沒(méi)收違法所得人民幣12907.72元，處以人民幣165萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，合并處罰）
湖南鳳凰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定保存客戶(hù)身份信息和客戶(hù)身份資料、未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行依法對(duì)該單位給予警告，處以人民幣79.2萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣4萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，1張個(gè)人罰單，合并處罰）
06云南
2022年11月23日
瀘水市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，因客戶(hù)盡職調(diào)查不到位，對(duì)非自然人客戶(hù)的受益所有人身份識(shí)別不到位，中國(guó)人民銀行怒江傈僳族自治州中心支行依法對(duì)該單位給予警告，處以人民幣36.7萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1.15萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，1張個(gè)人罰單，合并處罰）
07
07新疆
2022年11月10日
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司新疆維吾爾自治區(qū)分行，因違反支付結(jié)算、貨幣金銀、國(guó)庫(kù)、征信管理、反洗錢(qián)、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等有關(guān)規(guī)定的行為，中國(guó)人民銀行烏魯木齊中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣351.5萬(wàn)元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣12萬(wàn)元罰款。（1張單位罰單，4張個(gè)人罰單，合并處罰）
（來(lái)源：受益所有人）