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金融知識普及月--反洗錢宣傳在行動《新形勢下做好反洗錢工作意義重大》
近年來，反洗錢工作已經(jīng)成為維護國家安全和金融穩(wěn)定的重要保障，成為推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要內(nèi)容，成為參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。面對錯綜復(fù)雜的國際形勢，做好反洗錢工作意義尤其重大。
?。ㄒ?/span>)縱觀歷史長河來理解反洗錢工作。與多數(shù)發(fā)達國家和新興經(jīng)濟體國家相比，中國反洗錢工作整體起步較晚，但起點高、標準嚴、力度大、發(fā)展快、效果實，彰顯出較強的后發(fā)優(yōu)勢。在十多年的時間里，中國反洗錢工作逐步形成了制度完善、機制健全、運行良好的反洗錢監(jiān)督管理體系，各類型金融機構(gòu)及非銀行支付機構(gòu)切實履行反洗錢法定義務(wù)，防范洗錢風(fēng)險的意識和能力顯著提升，為防范和打擊洗錢及上游犯罪提供了有力的金融情報支持。因此，縱觀歷史長河，中國反洗錢工作經(jīng)受了種種考驗，充分發(fā)揮了預(yù)防和打擊洗錢活動的作用，成為維護我國金融安全和經(jīng)濟社會穩(wěn)定的屏障。
?。ǘ┲郯倌曜兙謥碚J識反洗錢工作。當今世界正經(jīng)歷著百年未有之大變局，在此變局中就更要增強憂患意識，以底線思維防范風(fēng)險挑戰(zhàn)。時下，貿(mào)易保護主義、民粹主義抬頭，新冠肺炎疫情沖擊加劇了逆全球化；世界經(jīng)濟增速放緩，國際環(huán)境更趨嚴峻復(fù)雜。同時，西方國家頻頻運用反洗錢手段維護其政治、經(jīng)濟和外交利益，尤其是美國大肆利用美元國際地位實施“長臂管轄”，對他國金融機構(gòu)、公司企業(yè)等采取單邊制裁、監(jiān)管或司法措施，反洗錢日益成為國家間博弈與競爭的重要工具。
2019年2月，金融行動特別工作組（FATF）審議通過了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》，標志著我國反洗錢工作站在了新的歷史起點。但是根據(jù)FATF規(guī)則要求，我國每年還需要遞交一份整改報告，并于2024年接受第二輪再評價工作。因此，我們應(yīng)從百年變局角度來重新審視反洗錢工作，守住風(fēng)險底線，推進我國反洗錢事業(yè)不斷發(fā)展。
?。ㄈ┱驹跁r代前沿來思考反洗錢工作。隨著大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)快速發(fā)展、普及和應(yīng)用，洗錢、恐怖融資等可借力的渠道越來越豐富，犯罪手段不斷翻新，其高智能性、隱蔽性、破壞性不斷增強，金融科技創(chuàng)新領(lǐng)域正在成為洗錢犯罪的重災(zāi)區(qū)，嚴重威脅國家的金融安全。新冠肺炎疫情的大暴發(fā)，更加速了邁進數(shù)字時代的步伐。反洗錢所針對的傳統(tǒng)金融業(yè)和特定非金融行業(yè)，也已出現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢。如何在新形勢下迅速更新觀念、革新模式、創(chuàng)新工具，持續(xù)運用新技術(shù)有效遏制洗錢和恐怖融資犯罪，維護金融安全，是當前必須聚焦關(guān)注和傾力解決的首要問題。因此，反洗錢工作要站在時代前沿來深入思考、主動作為和積極應(yīng)對，堅決規(guī)避中國經(jīng)濟發(fā)展“卡脖子”問題的出現(xiàn)。
一是立足數(shù)字科技時代，利用大數(shù)據(jù)、人工智能技術(shù)，打破“信息孤島”，整合海量數(shù)據(jù)資源、探索成熟有效的風(fēng)險分析模型、健全風(fēng)控全流程體系，深度開發(fā)和運用數(shù)據(jù)價值；二是提高互聯(lián)網(wǎng)金融準入標準，完善互聯(lián)網(wǎng)洗錢、恐怖融資風(fēng)險管控要求；三是以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為契機，積極參與全球反洗錢的治理改革，推動數(shù)字領(lǐng)域國際規(guī)則和標準的制定，最大可能地在國際反洗錢領(lǐng)域提出中國方案，提升參與國際反洗錢的治理能力。
?。ㄋ模┝⒆闳蛞曇皝硗七M反洗錢工作。洗錢活動自20世紀20年代在美國出現(xiàn)后，時至今日，已經(jīng)發(fā)展成為全球性威脅，不但影響著世界經(jīng)濟的正常運轉(zhuǎn)，更是逐步滲透到金融、法律、外交、軍事等更多領(lǐng)域，政治化傾向越來越突出。因此，反洗錢工作更要立足全球、放眼世界，深度參與國際治理。首先，將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)優(yōu)勢用于反洗錢學(xué)習(xí)教育活動中，搭建云課堂，加強全面系統(tǒng)學(xué)習(xí)，同時輔以同步培訓(xùn)效果評估，確保培訓(xùn)成效。通過加大反洗錢人才培養(yǎng)，提升反洗錢工作水平，直接影響金融機構(gòu)在全球市場的競爭力。其次，統(tǒng)籌國內(nèi)國際“兩個大局”，以《反洗錢法》修訂為契機，重點推進特定非金融行業(yè)、受益所有權(quán)、定向金融制裁等關(guān)鍵領(lǐng)域的評估整改和防擴散風(fēng)險評估新標準的國內(nèi)轉(zhuǎn)化落實等工作。最后，進一步加大資源和人力投入，深入了解和參與國際反洗錢組織運作，代表新興市場和廣大發(fā)展中國家向世界發(fā)出中國聲音，積極爭取國際認同，堅持多邊共贏，推動完善更加公平和包容的國際反洗錢治理體系。
新形勢下，反洗錢工作者要始終堅持圍繞防范和化解金融風(fēng)險大局，充分發(fā)揮反洗錢在維護國家安全、金融安全和社會穩(wěn)定中的作用，更好地承擔(dān)國家和人民賦予反洗錢工作者的重大使命，將時代要求內(nèi)化成工作思路、將工作思考轉(zhuǎn)化為創(chuàng)新成果，通過集體智慧和榜樣力量，為金融業(yè)雙向開放保駕護航。