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【新書連載之《如何進(jìn)行期貨交易》】莫將核桃認(rèn)作梅——期貨中的真假雷音寺（一）
《西游記》是中國人非常喜愛的古典小說，小說第六十五回講了真假雷音寺的故事。唐僧師徒四人行走于山中，忽見一座寺廟聳立于山上?；鹧劢鹁Φ膶O悟空仔細(xì)觀察后說，這祥光瑞靄之中好像有股殺氣，不能入內(nèi)。但唐僧不聽，繼續(xù)前行。看見“小雷音寺”匾額后埋怨孫悟空“差點(diǎn)誤了我的大事”。孫悟空苦口婆心地規(guī)勸：“不可進(jìn)去，此處少吉多兇，若有禍患，你莫怪我。”無奈唐僧死活不依，非要認(rèn)認(rèn)真真地穿好錦襕袈裟，帶領(lǐng)眾徒進(jìn)去禮拜，孫悟空怎么也攔不住。最后陷入黃眉老怪的圈套，差點(diǎn)丟了眾人性命。
那小雷音寺與大雷音寺看上去差不多，實(shí)際上卻不一樣，前者是黃眉老怪為了誘騙唐僧特地幻化出來的假雷音寺?？蓱z那肉眼凡胎的唐僧認(rèn)不出這個(gè)騙局，又不肯聽孫悟空的勸導(dǎo)。
互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)和智能手機(jī)已經(jīng)成為大眾獲取信息的主要來源，但網(wǎng)絡(luò)上真真假假的信息，要仔細(xì)分辨清楚還真不是件容易事。騙子們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)中幻化出一座座與期貨有關(guān)的假雷音寺，專等“獵物”進(jìn)坑。本篇就跟大家說道說道期貨中真假雷音寺的故事，如果你有資金，有時(shí)間，并且還對(duì)期貨感興趣，準(zhǔn)備到期貨市場(chǎng)中實(shí)踐一番，請(qǐng)務(wù)必認(rèn)真看一看，千萬別誤入“小雷音寺”而重蹈唐僧的覆轍。
2019年5月15日，《紹興晚報(bào)》曾報(bào)道過一個(gè)案例。
案例
2018年9月，謝女士通過微信認(rèn)識(shí)了一個(gè)名叫“長虹”的陌生網(wǎng)友，并被其拉進(jìn)了一個(gè)股票群，里面有專業(yè)的“股評(píng)老師”指導(dǎo)投資，還經(jīng)常發(fā)送一些股票、期貨交易資訊。后來謝女士又被拉進(jìn)了一個(gè)等級(jí)更高的VIP微信群，里面有一個(gè)自稱是“李老師”的人專門教授期貨投資技術(shù)，每天還有其他“投資客”曬出不俗的收益。見到投資期貨如此賺錢，謝女士心動(dòng)了，她按照“李老師”的建議，在“金邊公正交易平臺(tái)”開設(shè)了賬戶，先投入了30多萬元“試試水”。
在“李老師”的幫助下，她的資產(chǎn)很快漲到了200多萬元，嘗到甜頭的謝女士便信以為真，加大投入，之后，交易有盈有虧。每當(dāng)謝女士想“割肉”時(shí)，“老師”和群里的“投資客”就勸她加大投入，以追趕即將到來的“新行情”。2018年年底，謝女士在平臺(tái)上先后總計(jì)投入了本金235萬元，賬戶資產(chǎn)也累計(jì)到了驚人的400多萬元。
2019年1月，謝女士想把本金先取出來，結(jié)果被告知期貨平臺(tái)的出金系統(tǒng)正在維護(hù)。此時(shí)一個(gè)電話打過來，對(duì)方自稱是“李老師”，“李老師”跟謝女士說由于工作調(diào)動(dòng)，以后不會(huì)在微信群里指導(dǎo)期貨投資了，臨走前再給謝女士發(fā)點(diǎn)福利，只要把賬號(hào)交給他，就有望能讓謝女士的資產(chǎn)翻一番。謝女士當(dāng)時(shí)以為機(jī)不可失，時(shí)不再來，便把賬號(hào)交了出去。
然而，此后短短一星期，謝女士賬面上400多萬元虧得只剩下了4萬元了，“李老師”也音信全無。此時(shí)謝女士還天真地以為是自己運(yùn)氣不好，直到3月底才恍然大悟報(bào)了案。
經(jīng)調(diào)查，謝女士所在的微信群一半以上是詐騙團(tuán)伙成員，一人操作10余個(gè)微信號(hào)并身兼多重角色，通過“資深老師”講課、洗腦等方法，誘騙投資者到期貨平臺(tái)炒期貨。這個(gè)所謂的平臺(tái)實(shí)際上是在境外設(shè)立可以人為操控的騙人網(wǎng)站。等到時(shí)機(jī)成熟，騙子們就操縱期貨行情，虧空受害人的資產(chǎn)，最后，將贓款換成美元偷運(yùn)出國。
在武漢破獲的一個(gè)案件中，犯罪團(tuán)伙里每個(gè)人都有20多個(gè)微信賬號(hào)，每天都在各個(gè)微信群中探討股票交易，追捧“指導(dǎo)老師”，每個(gè)投資群中只有被誘騙的投資者是真實(shí)的，其他人都是演戲的托兒。取得投資者信任之后，就誘騙投資人在其設(shè)立的期貨投資平臺(tái)上投資。犯罪團(tuán)伙在網(wǎng)上租用支付通道，投資者以為資金注入到投資平臺(tái)，實(shí)際上支付通道直接將資金轉(zhuǎn)到了該團(tuán)伙的賬戶中。所謂的金融平臺(tái)都是虛擬的，主要目的是吸引投資者投入資金，最終侵占投資者的資金。
從最近幾年曝光的案件來看，犯罪團(tuán)伙套路明顯，都是通過微信、QQ、微博、直播軟件、電話等各種渠道拉個(gè)人投資者進(jìn)群。進(jìn)群后你會(huì)發(fā)現(xiàn)，群員眾多，熱鬧非凡，如曬盈利截圖，吹捧“老師”指導(dǎo)有方，感謝老師讓他（她）掙到錢，甚至還曬出給老師轉(zhuǎn)發(fā)的紅包以及老師一本正經(jīng)退回的截圖，同時(shí)群主也會(huì)對(duì)你關(guān)愛有加，時(shí)不時(shí)地跟你聊聊天，讓你感受到溫暖，并能獲得投資機(jī)會(huì)，讓你按捺不住趕緊加入的沖動(dòng)。一旦進(jìn)入這種群就相當(dāng)于唐僧已經(jīng)跨入了小雷音寺，那些陪你群聊的人實(shí)際就是小雷音寺中假扮成泥塑木雕的小妖怪。
現(xiàn)實(shí)中還有一種騙局，就是投資者以為自己是在大盤里公開交易，實(shí)際上騙子精心設(shè)置了一個(gè)小盤，投資者在小盤中與犯罪嫌疑人“對(duì)賭”投資，所有數(shù)據(jù)的漲跌和輸贏，都是由騙子自由控制。
微信群中的所謂分析師向投資者提供的熱情服務(wù)，也是幫助詐騙團(tuán)伙故意捏造虛假信息，確保其交易平臺(tái)即小盤穩(wěn)賺不賠。在這個(gè)騙局中，投資者在虧錢之后，也基本識(shí)不破其中的伎倆，往往以為是自己“投資失敗”，只能自認(rèn)倒霉，幾乎沒有報(bào)警的，欺騙性更強(qiáng)。
各類搜索引擎已經(jīng)成為網(wǎng)民獲取信息服務(wù)的必備工具。非法期貨的經(jīng)營者深知這個(gè)地方是獲取客戶的重要之地，自然會(huì)十分重視。而搜索引擎公司出于商業(yè)利益最大化的目的，通過廣告收費(fèi)為行騙者打開了方便之門。非法期貨平臺(tái)通過假冒偽裝等手段，對(duì)那些剛想進(jìn)入期貨市場(chǎng)，準(zhǔn)備了解期貨但又缺乏辨別能力的新人而言，具有很大的誤導(dǎo)性和誘惑力。
不妨做個(gè)實(shí)驗(yàn)。在國內(nèi)，永安期貨公司是合法正規(guī)的期貨公司，由于經(jīng)營得當(dāng)，無論規(guī)模和影響力在國內(nèi)期貨公司中都處于領(lǐng)先地位。下圖是在國內(nèi)某著名搜索引擎中輸入關(guān)鍵詞“永安期貨”后跳出來的頁面。有投資者曾在搜索引擎中搜索“永安期貨”字樣，結(jié)果顯示在最前面的四條都有“永安期貨”字樣，但點(diǎn)進(jìn)去之后就會(huì)發(fā)現(xiàn)，實(shí)際上都與“永安期貨公司”無關(guān)，都是假借“永安期貨”名目，想得到投資者的電話等聯(lián)系方式的釣魚網(wǎng)站。直至第五條才是真正的永安期貨公司的官方網(wǎng)站。
圖 某搜索引擎搜索“永安期貨”的結(jié)果
案例
2019年8月，于先生被一個(gè)陌生人拉進(jìn)微信股票交流群，一段時(shí)間后老師在群里講解永安期貨的一些期貨產(chǎn)品，并推薦大家到“永安期貨平臺(tái)”賺錢，說“永安期貨平臺(tái)”高杠桿配資，可以實(shí)現(xiàn)收益翻倍。于是于先生就在“永安期貨平臺(tái)”開設(shè)了賬戶，投入45萬元?？墒牵蠋煹闹笇?dǎo)做了好幾次單后就出現(xiàn)了虧損。老師還安慰于先生說不用擔(dān)心，一把行情就可以翻倍補(bǔ)回來。結(jié)果一周時(shí)間虧了39萬元，剩下的6萬元平臺(tái)還以各種理由不讓出金。最后于先生通過網(wǎng)上查詢才知道這是個(gè)假冒永安期貨之名的黑平臺(tái)?？蓱z正規(guī)的期貨公司，不僅被騙子們冒牌頂替，網(wǎng)上查詢時(shí)前面還擋著四個(gè)李鬼，這已經(jīng)不是一場(chǎng)真假李逵之間的“PK”，而是一個(gè)李逵被一群李鬼群毆的事了。
不法分子非常狡猾，假冒網(wǎng)站的隱秘性和迷惑性很強(qiáng)，常用“期貨投資咨詢服務(wù)”為賣點(diǎn)，提供解盤信息，承諾盈利等服務(wù)，并且它的仿冒成本非常低，注冊(cè)個(gè)網(wǎng)站，摘錄一些信息，安裝一兩部電話就可以“撒網(wǎng)撈魚”了。一些仿冒的網(wǎng)站所顯示的公司注冊(cè)地在A地，人員在B地，IP地址卻在C地。為了迷惑他人，他們會(huì)將URL地址做的跟正規(guī)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的URL地址很像，比如用數(shù)字1代替URL地址中的英文字母I或L，讓投資者很難識(shí)別；或者利用正規(guī)經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)中的漏洞，嵌入惡意HTML代碼等方式，誘騙投資者到仿冒的釣魚網(wǎng)站上做相關(guān)的操作，繼而騙取投資者的手機(jī)號(hào)碼，甚至用戶名、密碼等敏感信息。
不法分子對(duì)已經(jīng)入金的投資者實(shí)施詐騙時(shí)，通常依賴盜版交易軟件及假行情。盡管在宣傳上他們提供的軟件顯得很“高大上”，似乎比正規(guī)期貨公司提供的軟件還好，比如，“終端覆蓋多版本，BS線及時(shí)發(fā)出買賣信號(hào)，多空拐點(diǎn)準(zhǔn)確把握，新手也能快速上手”“獨(dú)家行情信息數(shù)據(jù)先人一步實(shí)時(shí)直達(dá)，覆蓋直通各交易所”“準(zhǔn)確把握盈利機(jī)會(huì)，輕輕松松看行情做交易”“軟件永久免費(fèi)使用，點(diǎn)擊下載”，但實(shí)際上這些軟件往往暗藏殺機(jī)。盜版交易軟件不僅成本低廉，幾萬元就能搞定，更重要的是盜版軟件可以給他們留下“后門”。當(dāng)喊單老師和可掌控的盜版軟件結(jié)合在一起時(shí)，他們就可以隨意玩弄那些上當(dāng)?shù)耐顿Y者了。他們可以做到讓你贏就贏，讓你輸就輸。絕大多數(shù)上當(dāng)?shù)耐顿Y者沒有能力從技術(shù)上鑒別軟件是正規(guī)的還是非法的。在虧光錢以后還以為是自己水平太差或者運(yùn)氣差才會(huì)導(dǎo)致虧損。殊不知，在入金之時(shí)這個(gè)結(jié)果就已經(jīng)注定了。
李鬼太多，怎么識(shí)別？告訴你一個(gè)小竅門，前面搜索到的幾個(gè)李鬼網(wǎng)站鏈接名稱后面都有兩個(gè)字——“廣告”，看見“廣告”你就得小心點(diǎn)了。同時(shí)，你注意到圖中第五條鏈接后面有一個(gè)“官方”字樣了嗎？有這個(gè)標(biāo)記的才是真正的官網(wǎng)。其實(shí)，尋找期貨公司官網(wǎng)最保險(xiǎn)的方法就是上“中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)”的網(wǎng)站，中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站的網(wǎng)址為http://www.cfachina.org/。如果你在網(wǎng)站上搜索，不要忘了鏈接網(wǎng)站后面應(yīng)該有一個(gè)“官方”字樣的藍(lán)色小框。
非法期貨活動(dòng)猖獗，騙子們利用互聯(lián)網(wǎng)四處搭建“小雷音寺”。盡管近幾年政府已經(jīng)開始對(duì)非法期貨活動(dòng)采取嚴(yán)厲的打擊，但期盼騙子絕跡只能是一種美好的愿望。對(duì)投資者而言，更重要的是學(xué)會(huì)如何識(shí)別期貨市場(chǎng)中的“小雷音寺”。
識(shí)別非法期貨活動(dòng)可以從以下三個(gè)方面判斷：
（1）一看業(yè)務(wù)資質(zhì)
期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，按照規(guī)定，開展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。如果是面向公眾經(jīng)辦期貨業(yè)務(wù)的公司都應(yīng)該是“××××期貨有限公司”。目前，我國批準(zhǔn)的這類公司總共只有149家。這149家都是中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位，在中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)的官方網(wǎng)站上都可以查到。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展期貨業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)都是非法機(jī)構(gòu)，不要與這樣的機(jī)構(gòu)打交道，以免上當(dāng)受騙。
查詢方法為：點(diǎn)擊中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站首頁中“信息公示”，再點(diǎn)擊“期貨公司信息公示”，即出現(xiàn)下圖的頁面。
圖 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢期貨公司
合法從事期貨業(yè)務(wù)的人員必須取得期貨從業(yè)人員資格。如果有不具備期貨從業(yè)人員資格的人出于經(jīng)營目的鼓動(dòng)你到他們那里從事期貨交易，一定要先查一下其是否具有期貨從業(yè)人員資格。如果沒有，就得警惕了。如何查詢呢，同樣是在中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上。
非法期貨引誘客戶的一大手段是冒充“專家”或者“老師”進(jìn)行期貨投資咨詢活動(dòng)，但你必須知道，合法的期貨投資咨詢?nèi)藛T不僅必須具有期貨從業(yè)人員資格，還必須具備期貨投資咨詢資格。如果不具備，你也得小心了。如何查詢呢，同樣是在中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上。
具體查詢方法為：點(diǎn)擊上圖中某一期貨公司，就會(huì)出現(xiàn)該期貨公司所有從業(yè)人員的名字以及相關(guān)信息的表格。
下圖顯示的是方正中期期貨有限公司的從業(yè)人員信息，其中第四列為“投資咨詢從業(yè)證書號(hào)”，凡是在名單中具有證書號(hào)的即為“投資咨詢從業(yè)人員”。另一種查詢方法就是直接在“信息公示”中的“從業(yè)人員公示”頁面上方的查詢框中鍵入相關(guān)信息（姓名、從業(yè)資格號(hào)、身份證號(hào)、公司）進(jìn)行查詢。
圖 中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢期貨從業(yè)人員及投資咨詢?nèi)藛T
前面介紹過，期貨公司的資管業(yè)務(wù)相當(dāng)于私募基金，期貨公司從事資管業(yè)務(wù)也是有資格要求的，不具備資管業(yè)務(wù)資格的期貨公司不可以開展類似的業(yè)務(wù)。點(diǎn)擊“信息公示”頁面中“期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息”即可查詢某期貨公司是否具備資管業(yè)務(wù)資格。
（2）二看營銷方式
開展期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，要遵守期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定，合法的期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳推介時(shí)，一般會(huì)采取謹(jǐn)慎原則，不會(huì)夸大宣傳、虛假宣傳，同時(shí)還會(huì)按要求充分揭示業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，采用夸張、煽動(dòng)或吸引眼球的宣傳用語，自稱“老師”“專家”，以 “提供內(nèi)幕信息”“包賺不賠”“專家一對(duì)一貼身指導(dǎo)”等說法吸引投資者。
若在中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站上查詢一下，可能就會(huì)發(fā)現(xiàn)這些“老師”“專家”也許連從業(yè)資格都沒有，更別說期貨投資咨詢資格了。如果“老師們”沒有期貨投資咨詢資格就提供交易建議，這就是典型的非法咨詢。
不妨打開一個(gè)合法期貨公司的官網(wǎng)，再打開一個(gè)非法期貨網(wǎng)站，將兩個(gè)網(wǎng)站比較一下，就不難感受到兩者的差別。前者欄目眾多，內(nèi)容豐富，公司應(yīng)該披露的相關(guān)信息比如財(cái)務(wù)信息、所有從業(yè)人員及高管人員的姓名、證書編號(hào)、職務(wù)等信息一應(yīng)俱全，且這些信息都可以與中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公開的信息進(jìn)行對(duì)照驗(yàn)證。而非法期貨網(wǎng)站欄目簡單，提供建議的人是誰？在哪里？有多少人？你都無從知曉。所有欄目和宣傳語通常都集中在“開戶”“交易軟件”“手續(xù)費(fèi)”“老師”上，還有什么“一分鐘開戶”“開戶即得獎(jiǎng)勵(lì)”“手續(xù)費(fèi)最低”“獲勝率高達(dá)百分之九十八”等，或者是“某某老師”在直播間搖唇鼓舌地評(píng)點(diǎn)行情，一大堆真假莫辨的“客戶”通過字幕在捧場(chǎng)。只要打開網(wǎng)站，對(duì)話框立馬跳出來要與你對(duì)話，即使將其關(guān)掉，轉(zhuǎn)眼之間又會(huì)跳出來，一副恨不得跳出屏幕把你拽進(jìn)去的架勢(shì)！
（3）三看匯款賬號(hào)
非法期貨的目的是為了騙取投資者錢財(cái)，獲取非法所得。為達(dá)此目的，不法分子往往會(huì)采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，促使投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。
在期貨公司開戶，實(shí)名制及一戶一碼制確保銀行賬戶的名字和期貨賬戶的名字都是投資者自己的，資金出入的權(quán)限也在投資者手中，再加上中國期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心發(fā)揮的鷹眼系統(tǒng)作用，投資者的資金是誰也動(dòng)不了的。
非法期貨甚至?xí)笸顿Y者將資金打入他們的私人賬戶，為了實(shí)現(xiàn)這一目的，會(huì)尋找一些借口。比如“資金打入私人賬戶是為了合理避稅”，實(shí)際上，期貨市場(chǎng)的收益是不征稅的，這種理由絕對(duì)是“鬼扯”。又比如，為了得到投資者的交易賬戶密碼，他們會(huì)借口“幫忙重置密碼是密碼系統(tǒng)升級(jí)位數(shù)的需要”，這個(gè)理由顯然不成立。
綜上所述，盡管非法期貨的假平臺(tái)在行騙時(shí)會(huì)使出種種伎倆來迷惑投資者，但投資者只要掌握“三看（看資質(zhì)、看營銷、看賬戶）”的本領(lǐng)，識(shí)別和防止非法期貨就并非難事。
這真是：
直言風(fēng)險(xiǎn)真期貨，
歪門邪道假平臺(tái)。
莫道妖孽難識(shí)別，
若知三看不用猜。